Грузия

Грузия — новая точка входа в regulated fintech, crypto и financial services. Либеральное регулирование, конкурентные налоги, быстрое открытие компаний и доступ к международным рынкам делают страну одной из самых привлекательных юрисдикций для запуска и развития финансовых технологий.

МЫ ПРЕДЛАГАЕМ

Наши возможности

Наш фокус

Мы сопровождаем международные проекты, которые выходят на новые рынки и строят операционную инфраструктуру в Грузии. Мы помогаем запускать и масштабировать:

VASP и crypto projects;
PSP и payment platforms;
brokerage structures;
lending & MFO projects;
Intellectual Property, IP;

Наша задача

не просто регистрация компании или лицензии, а создание полноценной рабочей бизнес структуры

Анализ проекта и выбор юрисдикции,
Построение корпоративной структуры,
Подготовка к лицензированию и работе с регулятором, в выбранной юрисдикции,
Разработка AML и compliance-системы,
Банковская и платёжная инфраструктура,
Юридическое и корпоративное сопровождение бизнеса после его запуска.

ОСОБЕННОСТИ РЕГИОНА

Ведение бизнеса в Грузии

Для кого подходит Грузия

Fintech
Crypto projects
Payment companies
Trading & brokerage
SaaS & Tech
International holdings
Investment groups
Ecommerce

Почему Грузия сейчас

Ниже стоимость запуска и сопровождения бизнеса, чем в большинстве стран ЕС;
Возможность сократить административные расходы;
Возможность быстрее организовать полноценное присутствие компании в стране.

Грузия ориентирована на международный бизнес:

Достаточно гибкое корпоративное законодательство;
Удобные международные банковские решения;
Работа с иностранными акционерами и бенефициарами.

Но стоит помнить, что при всех преимуществах регулятор требует от бизнеса:

Прозрачность бизнеса;
Соблюдение AML/CFT compliance;
И реальные операционные процессы.

VASP

Лицензирование VASP в Грузии

Грузия создала полноценную систему регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов — VASP (Virtual Asset Service Provider).

Регистрацию и надзор осуществляет Национальный банк Грузии. Оказывать регулируемые услуги, связанные с виртуальными активами, могут только зарегистрированные VASP.

Возможности VASP

Статус VASP позволяет осуществлять:

обмен виртуальных активов;
переводы и хранение виртуальных активов;
управление криптоплатёжными сервисами;
предоставление услуг криптобирж и других криптоплатформ.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение регистрации VASP в Грузии:

разрабатываем корпоративную и операционную структуру;
организуем необходимое присутствие компании в Грузии;
готовим документы для Национального банка Грузии;
разрабатываем AML/KYC-систему, оценку рисков и внутренние compliance-политики;
готовим бизнес-план;
сопровождаем выполнение требований к IT-инфраструктуре и локальному управлению;
оказываем юридическую и compliance-поддержку после регистрации.

Основные требования

Для регистрации VASP необходимо:

зарегистрировать компанию в Грузии;
обеспечить прозрачную структуру собственности и раскрыть бенефициаров;
подтвердить источник происхождения средств;
организовать реальную деятельность и присутствие в Грузии;
подготовить бизнес-план на три года;
представить описание IT-инфраструктуры и технологической архитектуры;
разработать AML/CFT-политики и внутренние процедуры;
оплатить невозвратную государственную пошлину в размере 5 000 GEL.

Для каких проектов подходит VASP

Регистрация VASP актуальна для:

криптобирж;
криптоплатёжных сервисов;
fintech- и Web3-проектов;
проектов, работающих со стейблкоинами;
международных криптогрупп и холдингов.

PSP

Регистрация PSP в Грузии

Грузия развивает рынок платежных услуг по европейским стандартам регулирования и финансового надзора, создавая привлекательные условия для fintech-проектов, платежных сервисов и международных финансовых компаний.

Payment Service Provider (PSP) — регулируемая финансовая организация, предоставляющая услуги по обработке платежей, денежным переводам и работе с электронными деньгами.

Регистрацию и надзор осуществляет Национальный банк Грузии.

Возможности PSP

Статус PSP позволяет осуществлять:

внутренние и международные денежные переводы;
обработку карточных и онлайн-платежей;
торговый и интернет-эквайринг;
выпуск и обслуживание электронных денег;
работу с электронными кошельками;
интеграцию платежных решений через API.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение регистрации PSP в Грузии:

разрабатываем корпоративную и операционную структуру;
готовим документы для Национального банка Грузии;
разрабатываем AML/KYC-систему, оценку рисков и внутренние compliance-политики;
сопровождаем выполнение регуляторных и технологических требований;
взаимодействуем с Национальным банком Грузии;
оказываем юридическую и compliance-поддержку после регистрации.

Основные требования

Для регистрации PSP необходимо:

зарегистрировать компанию в Грузии;
обеспечить достаточный капитал;
раскрыть структуру собственности и конечных бенефициаров;
назначить AML Officer;
внедрить AML/KYC-систему;
разработать внутренние compliance-политики и процедуры;
создать технологическую инфраструктуру для обработки платежей;
обеспечить внутренний контроль, управление рисками и защиту данных.

После регистрации PSP обязана предоставлять регуляторную отчётность, соблюдать установленные нормативы и проходить проверки Национального банка Грузии.

Для каких проектов подходит PSP

Регистрация PSP актуальна для:

fintech-компаний;
платёжных агрегаторов и Payment Gateway;
сервисов международных денежных переводов;
цифровых кошельков и платёжных приложений;
e-commerce-платформ;
Crypto-to-Fiat-проектов.

MFO

Регистрация MFO в Грузии

Microfinance Organization (MFO) — регулируемая финансовая организация, осуществляющая кредитование физических лиц и бизнеса.

MFO может быть зарегистрирована в форме ООО (LLC) или АО (JSC). Регистрацию и надзор осуществляет Национальный банк Грузии. Компания не вправе использовать статус MFO или начинать деятельность без официальной регистрации.

Возможности MFO

Статус MFO позволяет осуществлять:

потребительское кредитование;
финансирование малого и среднего бизнеса;
кредитование предпринимателей;
предоставление специализированных финансовых решений физическим и юридическим лицам.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение регистрации MFO в Грузии:

разрабатываем корпоративную и операционную структуру;
формируем бизнес-модель и финансовую структуру;
готовим документы для Национального банка Грузии;
сопровождаем проверку собственников и руководителей;
подтверждаем законность происхождения капитала;
разрабатываем кредитную политику, AML/CFT-процедуры и систему управления рисками;
сопровождаем организацию финансового учёта и внутреннего контроля;
оказываем юридическую и compliance-поддержку после регистрации.

Основные требования

Для регистрации MFO необходимо:

создать прозрачную корпоративную структуру;
раскрыть информацию о собственниках и конечных бенефициарах;
подтвердить законность происхождения капитала;
обеспечить финансовую устойчивость;
разработать бизнес-модель и кредитную политику;
внедрить AML/CFT-процедуры;
создать систему управления рисками и внутреннего контроля;
обеспечить реальную операционную деятельность.

Для каких проектов подходит MFO

Регистрация MFO актуальна для:

микрофинансовых организаций;
компаний потребительского кредитования;
проектов по финансированию малого и среднего бизнеса;
fintech-платформ в сфере кредитования;
специализированных кредитных сервисов.

BROKERAGE

Лицензирование брокерской и игровой деятельности в Грузии

Грузия предлагает регулируемую среду для брокерских компаний, организаторов азартных игр и рекламных розыгрышей.

Требования, сроки действия разрешений и регулирующие органы зависят от выбранного направления деятельности.

Брокерская деятельность

Брокерские компании регулируются Национальным банком Грузии. Основные требования направлены на обеспечение финансовой устойчивости, прозрачности структуры, защиты клиентских активов и соблюдение стандартов AML/CFT.

Предусмотрено два уровня деятельности:

Опция 1 — полноценная брокерская деятельность и операции с финансовыми инструментами. Минимальный капитал — 500 000 GEL;
Опция 2 — инвестиционное консультирование, финансовая аналитика и сопровождение размещения ценных бумаг. Минимальный капитал — 150 000 GEL.

Для получения лицензии необходимо:

раскрыть структуру собственности и конечных бенефициаров;
подтвердить происхождение капитала и финансовую устойчивость;
обеспечить присутствие компании в Грузии;
внедрить AML/CFT-систему;
разработать внутренние политики и процедуры;
организовать финансовый учёт и внутренний контроль;
обеспечить раздельный учёт и защиту клиентских активов.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение лицензирования регулируемых проектов в Грузии:

определяем подходящий вид лицензии или разрешения;
разрабатываем корпоративную и операционную структуру;
готовим документы для регулятора;
сопровождаем раскрытие собственников и бенефициаров;
разрабатываем AML/CFT-политики и внутренние процедуры;
сопровождаем взаимодействие с Национальным банком и Службой доходов Грузии;
оказываем юридическую и compliance-поддержку после получения лицензии.

GAMING

Рекламные игры и розыгрыши

Promotional Game — рекламная акция с публичными правилами и призовым фондом, в которой победитель определяется случайным образом.

Разрешения выдаются Службой доходов Грузии сроком на один год.

Для получения разрешения необходимо:

зарегистрировать юридическое лицо;
утвердить официальные правила и размер призового фонда;
подтвердить источник финансирования;
определить место проведения рекламной игры;
оплатить государственную пошлину.

Разрешение подходит для рекламных кампаний, розыгрышей призов, программ лояльности и других мероприятий по стимулированию клиентов.

Игорный бизнес

Деятельность казино, залов игровых автоматов и букмекерских компаний регулируется Службой доходов Грузии.

Основные направления:

казино и настольные азартные игры;
залы игровых автоматов;
букмекерская деятельность и приём ставок.

Разрешение выдается сроком на пять лет. Стоимость зависит от вида деятельности и региона её осуществления.

Законодательство предусматривает возрастные и иные ограничения для участия в азартных играх.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение лицензирования регулируемых проектов в Грузии:

определяем подходящий вид лицензии или разрешения;
разрабатываем корпоративную и операционную структуру;
готовим документы для регулятора;
сопровождаем раскрытие собственников и бенефициаров;
разрабатываем AML/CFT-политики и внутренние процедуры;
сопровождаем взаимодействие с Национальным банком и Службой доходов Грузии;
оказываем юридическую и compliance-поддержку после получения лицензии.

Intellectual Property

Интеллектуальная собственность в Грузии

Интеллектуальная собственность (Intellectual Property, IP) является важным активом бизнеса и требует правильной регистрации, защиты и управления.

Совместно с партнёрами в Грузии мы сопровождаем регистрацию объектов интеллектуальной собственности, разрабатываем стратегию их защиты и обеспечиваем юридическую поддержку на всех этапах использования.

Основные направления

регистрации объектов интеллектуальной собственности в Грузии и других странах;
проведению предварительных исследований и оценке возможности регистрации;
разработке стратегии владения и управления IP;
продлению регистраций и поддержанию их действия;
мониторингу сроков и административному сопровождению;
защите брендов, технологий и других нематериальных активов.

Защита интеллектуальной собственности

Мы сопровождаем защиту исключительных прав, включая:

выявление и пресечение нарушений;
противодействие производству и распространению контрафактной продукции;
включение объектов интеллектуальной собственности в таможенный реестр;
подготовку возражений и апелляций;
аннулирование неправомерных регистраций;
представление интересов в административных и судебных спорах.

Сопровождение сделок

Мы обеспечиваем юридическое сопровождение сделок с объектами интеллектуальной собственности:

разрабатываем лицензионные договоры;
сопровождаем передачу исключительных прав;
готовим договоры франчайзинга;
проводим правовую экспертизу договоров, связанных с использованием объектов IP.

Наши услуги

Мы оказываем комплексное сопровождение в сфере интеллектуальной собственности:

анализируем IP-риски и перспективы регистрации;
разрабатываем стратегию защиты и управления IP;
сопровождаем регистрацию в Грузии и на международном уровне;
обеспечиваем защиту прав и сопровождение споров;
оказываем юридическую поддержку при коммерческом использовании объектов интеллектуальной собственности.

Начать сотрудничество

Оставьте Ваши контакты и наши специалисты свяжутся с Вами.